Er is altijd veel te doen omtrent de Wet ter voorkoming van Witwassen en Terrorismefinancing (Wwft) en wat dat betekent voor banken. Voor de bank is het een verplichting om precies te weten wie haar klanten zijn (Know Your Customer – KYC). Door Customer Due Dilligence (CDD) toe te passen kan de bank de financiële en integriteitsrisico’s beperken. Dit gebeurt door de CDD Analist die de klant in kaart te brengt, zowel de personen, de organisaties alsmede de transacties. 

Jouw toekomst als CDD analist.

Ben jij nieuwsgierig van aard en wil jij ook graag een maatschappelijke bijdrage leveren aan een veilige omgeving? Heb jij aandacht voor zowel het klantbelang als het belang van de bank met betrekking tot wet- en regelgeving en risicobeheersing. Samen met jouw collega analisten heb jij als doel te zorgen dat de bank niet voor onvoorziene risico's komt te staan.

Als CDD Analist kan jij groeien van een starter, junior, medior naar een senior rol. Binnen de banken kent een CDD analist de groepen, private en retailbanking, commercial banking (MKB en Groot Zakelijk). Maar ook in de aard van werkzaamheden zit een diversiteit. Ga jij die klanten reviewen die conform de wet allemaal gecontroleerd dienen te worden (Remediation)? Of wil jij klanten met een hoger risico (Periodic Review) reviewen? Of is het jouw ambitie om te groeien naar een expert op het gebied van Event Driven Review (review bij klanten die door een alert naar boven komen, veelal specialistisch speurwerk)?

Jouw rol.

Binnen het team CDD Natuurlijke Personen worden alle review- en beheersactiviteiten uitgevoerd voor Natuurlijke Personen. Er wordt gewerkt met inhoudelijke specialisaties, zoals plausibiliteit vermogen of PEPs. Binnen het team CDD Organisaties worden alle review- en beheersactiviteiten uitgevoerd voor Bedrijven. Als analist zwordt je ingedeeld op basis van een van deze specialisaties. Elk team kent een mix aan junior, medior en senior analisten, zodat je optimaal van je collega’s kunt leren.

Jij kan het verschil maken door:

• samen te werken met klant, bank en jouw collega's; je maakt gebruik van de beschikbare communicatiemiddelen om de afgesproken resultaten te bereiken. Je klantgerichtheid speelt hierin een belangrijke rol.

• te monitoren en beheersacties uit te voeren op risico's. Dit doe jij door het zelfstandig utvoeren van onderzoek bij nieuwe klanten en je verzorgt periodieke reviews voor bestaande klanten.

• klanten mee te nemen in de noodzaak van het onderzoek enhen weten te bewegen tot het aanleveren van noodzakelijke informatie.

• signaleren en analyseren van eventuele integriteitsrisico’s bij klanten en reviewen van klanten wanneer specifieke issues of risico's worden gesignaleerd.

• dagelijks te schakelen met klanten en collega’s binnen verschillende teams van de bank.

• zelfstandig te kunnen werken; jij bent een teamspeler en sparringpartner en weet het maximale uit jezelf halen.

Wil jij deze baan?

Zodat jij je analytische vermogen actief kan gebruiken om samen met jouw collega’s op zoek te gaan naar allerlei risico’s. Kan jij je doorzettingsvermogen goed inzetten om die onderste steen boven te krijgen? En ben je daarnaast in staat om in een goed review rapport jouw bevindingen sterk weer te geven? Kijk dan ook verder bij de functie-eisen. Voor deze rol is het van belang dat je al een jaar werkervaring meebrengt (dat hoeft niet op het gebied van CDD te zijn).